【初心者専用】株を始める攻略本『少額投資の完全ガイド』

株の攻略本

これから投資を始めたい!

投資を1から教えて欲しい

こんな方のために当サイトは初心者専用、株の攻略本『少額投資の完全ガイド』を作成することにしました。定期的に更新することで常に最新情報を提供できればと思います。

あびる
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丁寧に1つずつしっかり教えるよ!

これから始めたい方や、初心者さん専用なのでまずは以下に当てはまる方にこの攻略ガイドを愛用していただきたい。

  • これから始めようとしている
  • 証券会社を迷っている
  • お金を増やしたい
  • 投資の勉強をしたい
  • 1から全部、教えて欲しい
  • 1つずつ納得しながら学びたい

1つでも当てはまる方はぜひこの先のガイドに沿って投資デビュー、そして初心者を脱出していただきたい。

この攻略ガイドは「まとめ記事」であり、各ステップで詳細ページに移ります。

あびる
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不必要なステップは飛ばしてOKです!

この完全ガイドを読むことで1から投資の世界へ入門することができます。

そしてこの攻略本では以下のことを重視しています。

  • 効率的(無駄な時間を省く)
  • 親切(わかりやすい)
  • 独自性(他サイトにはないオリジナリティ)
  • 随時更新中
  • 初心者目線(←重要)
  • 管理人も同じやり方

誰だって最初は初心者です。スタートしたては少しハードルが高く思えることもあるかもしれませんが、あなたの目的・目標を達成できるように、この完全ガイドを通じて後押し出来ればと思います。

あびる
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それでは始まるよ!

初心者が投資を始めるまでの流れとポイント

まずは投資開始までの流れを説明。

  1. 銀行口座の作成
  2. 証券会社の申し込み
  3. 投資とお金の勉強
  4. 投資開始
  5. ポイントで0円投資
  6. つみたてNISA活用
  7. 自分の投資スタイル確定
  8. 脱!初心者

1つずつしっかりと「初心者目線」でわかりやすく解説します。

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1.【投資用】銀行口座の作成

まずは銀行口座の作成をおススメします。

「なぜ、専用の口座が必要なの?」

あびる
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重要なメリットがあるからだよ。

投資専用の銀行口座のメリット

投資専用で銀行口座を作成するメリットは以下の通り

  1. お金の管理がしやすい
  2. 証券会社への振込手数料→無料
  3. お引き出し手数料→無料

このメリットを利用することで投資で儲けたお金を最大限に使えるようにします。

もし、今あなたがお使いの銀行口座が「振込手数料無料」ならばそのままでもOKです。

「せっかく始めるし、管理したい」

のであれば新規作成することを推奨します。

投資にお得な銀行口座とは?

実際に著者が投資を始めた際に作成した銀行口座は「SBJ銀行」です。

sbj手数料
※https://www.sbjbank.co.jp/

振込手数料が7回/月まで無料です。

証券会社に送金する度に振込手数料が発生するのをこれで回避できます。

1回あたりの手数料は微々たるものですが、1年、5年と続けると勿体ないです。

また、LINE証券とも相性が良く、LINE Payにチャージするのも無料でスグできます。

詳しい記事は【初めての投資】おすすめ口座は?『トータル的にSBJ銀行1択』で紹介しています。

【初めての投資】おすすめ口座は?『トータル的にSBJ銀行1択』
投資を始めるには口座が必要。初心者は銀行の選択に迷いますよね。当記事はトータル的にSBJ銀行をオススメ。その解説をします。

最短翌営業日には口座が開通し、ネットバンクで利用を開始することができます。

あびる
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トータル的にこれ一択です。

各証券会社と相性の良い銀行口座はコレ

SBJ銀行以外では「証券会社の銀行」という選択肢があります。

「言っている意味が分からない・・・」

先ほどは「トータル的に」SBJ銀行でしたが、わかりやすく例をあげると・・・

  • 楽天証券⇒楽天銀行
  • SBI証券⇒SBI銀行

などがあります。

これを利用することで【証券会社⇔銀行口座】の振込手数料が無料になるケースが多いです。

デメリット

証券会社毎に銀行口座を作ると銀行口座の管理が難しくなります。

後に証券会社は3~5社程度利用することになると思います。

ですが銀行口座は極力(特別にお金を分けたい以外)1つにしたほうが今後、管理が楽です。

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これから資産を増やすのにお金の管理ができなくなったら本末転倒・・・

証券会社と銀行口座を連携する詳しい話はこちらでまとめています。

2.証券会社の申し込み

銀行口座を作成したらいよいよ証券会社を決めて申し込み開始です。

いきなり「コレに申し込みましょう!」なんてこはいいません。

あなたがちゃんと納得してから申し込みをしましょう

そのためにも以下のことを重視して解説します。

  • 初心者にあった投資スタイル
  • そもそも証券会社の違いって何?
  • 月1000円でも投資できるて本当?
  • 初心者はどの証券会社にすべきか
  • 後々、証券会社を変えるべき?
  • 何社くらい開設するものなの?

1つずつ順をおって説明します。

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初心者にあった投資スタイル

1カ月で3万稼ぎたい」みたいなことを考えるのはやめましょう。

あくまでこの攻略本は【投資】であり【トレード】を目的としている訳ではありません。

トレードは株価の上下する値動きを利用して短期で利益をつくること。

「トレード」は短期間で利益を生むことで人気がありますが、パソコンを何台も構え分析・推理・予測をしながらその値動きを四六時中見ていなければなりません。

初心者・サラリーマンには時間・知識・経験・資産などの面で足りないものが多すぎ、ほぼ無理です。

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投資は賭け事だとは思わないで。

まずは投資信託をすべき

1度は聞いたことがるとおもいます。「投資信託」

これは証券会社が色んな株をひとまとめにして運用してくれる商品に投資するイメージ。

なので何も気にすることなく「ただ投資し続けるだけ」です。

好きなところで株を売って利益にしてOK!

たったこれだけで初心者の初めての投資は終わりなんです。

あびる
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自分で運用するよりプロに任せたほうがいいでしょ?

投資で損をしたくない!

初心者・サラリーマンにとって【リスク】のイメージが強いのが投資です。

初めは誰だって「怖い・不安」だと感じるものです。

せっかく本業で働いて稼いだお金を無くすようなことがあれば「損した」としか思えませんから、仕方ありませんよね。

ですが必ずしもそうではありません。

お金が減ってしまうのではないかという「心配・不安」の気持ちはこれからずっと持ち続けてください

安易に「コレに賭けるぜ!」なんてそれこそ賭け事の始まりです。

「〇〇信託は1年後に伸びてそうだな、下がってもまた上がる。」など自分で予測・リサーチ・裏付けをとって

慎重に投資をする上で、「不安・心配」な気持ちが「慎重」にさせてくれるはずです。

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「心配」だからこそ「慎重」になれる!

『月々3,000円で投資』の魅力

投資っていくら投資するのがベスト?

この質問に著者は、

「月々3,000円でオッケー!」

だと答えています。

月3,000円で意味あんの?

と思われるかもしれませんが、これが『投資の魅力』です。

あびる
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チリツモをなめちゃダメ!

今後、必ず出てくる&あなたも買うであろう株「S&P500」を例にあげます。

S&P500は利回り7%だと言われています。

これを元に計算すると・・・

3,000円(月)×12(1年)×7%(利回り)=3,659,913円(福利・積み立て)

ざっと360万円です。

たった毎月3,000円を30年間S&P500に投資続けるとこの計算ができます。

勿論、情勢によりきりなので保障されるわけではありませんが、投資家たちはこうやって資産を増やしています。

あびる
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違う信託でも8年で2倍になったという主婦もいたよ!

これが「月々3,000円投資で良い」という証拠です。

そもそも証券会社の違いって何?

投資を始めるにあたって一番始めに悩むのが

証券会社」ではないでしょうか。

きっとあなたもそのうちの1人であり、私も最初は悩みました。

証券会社の違いは正直いいますとそんなに【大差なし】です。

https://www.sbisec.co.jp/

例えばこちらは「SBI証券」のポップです。

業界屈指の格安手数料」といわれても初心者には全く訳わかりません。

これが各社それぞれ【お得感】を出してアピールしてきますから、尚更迷うはめになります。

あびる
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証券会社の違いをやたらGoogleで検索するよねw

ではなぜ、【各社大差なし】と先ほど言ったかといいますと・・・

  • 始めたばかりは取引が少ないので手数料がかかりにくい
  • 各社、それなりにメリット・デメリットがある
  • 取扱銘柄(ファンド)も大きく変わらない

この3点から正直、自分の好きな証券会社で開設してもらえば良いです。

S&P500はほぼ全社で取扱があります。

特に投資信託をメインにやる方は気にすることないと思っています。

それより「継続」の方がよっぽど大切ですから。

月1000円でも投資できるて本当?

最近では【投資アプリ】が増えてきたこともあり、たった1,000円からでも投資をすることができます。

例えば以下のようなアプリがそうです。

  • One Tap Buy(ワンタップバイ)
  • LINE 証券
  • SBI ネオモバイル証券

その他でも「投資信託」であれば1,000円から投資を始め、資産を増やすことが可能です。

あびる
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ぼくは毎月、各銘柄に2,000円ずつ投資してるよ。

もちろん、投資金額は多いほど増やすことが楽になってきますが例え月1,000円だとしても30年続けたらまとまったお金になります。

さきほども言いましたが、なにより投資を続けることが最重要です。

初心者はどの証券会社にすべきか

結局どの証券会社にすればいいの?教えて!

難しくない簡単な証券会社が良いな。

こういった方にオススメしたいのが以下の証券会社

  • One Tap Buy
  • LINE証券

このふたつは操作が簡単であり、生活に馴染みやすいからです。

もちろん他にもたくさん良い証券会社もありますが、のちのち扱う証券会社も増えるのでまずはこの2つがオススメ。

特にLINE証券はおなじみの【LINEアプリ】で投資がそのままできちゃうので投資生活が身近になります。

One Tap Buy 公式HP

LINE証券 公式HP

「One Tap BUY」改め「Paypay証券」での実際の資産運用ブログはこちら。

当ブログの資産運用報告です。

毎月更新しているので参考にしてください。

後々、証券会社を変えるべき?

投資生活も慣れてくると情報収集した知識を元に、「証券会社変えた方がいいのかな?」など思うこともあります。

特別な理由がない限り証券会社は変える必要ないです。

Twitterなど「即時性のある情報」に惑わされていろいろ考えてしまうこともあります。

それでもわざわざ証券会社を乗り換えるほどのメリットは感じられません。

スマホのキャリア変更ではないので乗り換え必要なし。

何社くらい開設するものなの?

証券会社は1つでいいの?

気になる証券会社が2社あるんだけど・・・

決して証券会社は1つに絞ることもありません。

あびる
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僕は4社登録して毎月使ってるよ。

使い方はあなた次第です。

あくまで【資産運用】が目的なのでそのベクトルさえ見失わなければOK!

オススメではないのですが、参考までに著者の4社の使い分けを例としてみてください。

  1. メインの投資信託→SBI証券
  2. ちょっと儲けを狙いたい(現物投資)→One Tap Buy
  3. LINEクレカのポイントを使う用→LINE証券
  4. 楽天ポイントのみで放置運用→Rakuten証券

投資をし始めたらまたこれを思い出して、「こんな使い方があったなあ〜」と参考にしてもらえたらうれしいです。

※ポイント投資については「5.ポイントで0円投資」に記載有り

3.「投資」と「お金」の勉強

証券会社の登録、開通手続きまではおよそ2週間ほどかかります。

これはどの証券会社でもほぼ変わりなし。

なのでまずは証券会社の登録が先手です。

この2週間の時間を使ってあなたは「投資とお金の勉強」をしましょう。

なぜ、投資とお金の勉強?投資はわかるけど・・・

いざ、投資をやるぞ!という気持ちになると「投資の本」「投資のテクニック」を意識しがちです。

これは完全に沼にハマるパターンです。

あくまでも初心者に大切なのは【投資】であり【トレード】ではありません。

【現物取引】ではなく【投資信託】をすすめているのです。

【小遣い稼ぎ】ではなく【資産運用】であることを忘れてはいけません。

あびる
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最初はわかってても、つい儲けに走っちゃうのよね。

そのために【投資とお金の勉強】がまずは必要です。

オススメの本を4冊ご紹介。

  • バビロンの大富豪「繁栄と富と幸福」はいかにして築かれるのか
  • 漫画 バビロン大富豪の教え 「お金」と「幸せ」を生み出す五つの黄金法則
  • 日本一カンタンな「投資」と「お金」の本
  • 金持ち父さん貧乏父さん

すべて読む必要がないですが、わたしの読んだ感想をもとにどれか1つでもよんでいただきたい。

ちなみにkindleのアプリをインストールし【kindle unlimited】に入れば月額980円で登録著書が読み放題です。

体験プログラムで1ヶ月無料or2ヶ月で299円というキャンペーンもあります。

体験プログラムだけで読んですぐに退会しても全然ありです。

バビロンの大富豪「繁栄と富と幸福」はいかにして築かれるのか

100年以上も前に書かれた著書。お金を増やす知恵に関しては100年前も現在もかわりません。

そしてなにより、お金に追われる人は昔も今も同じように存在しています。

この著書では「お金の奴隷となる人生」からの抜け出し方、お金の仕組み・知恵を教えてくれます

あまりにも有名な著書なので読むべきです。

今日まで書かれている「お金・投資」の知識の本はこの著書の内容がベースとなっている。

あびる
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この本を読んで節約癖がつきました。

漫画 バビロン大富豪の教え 「お金」と「幸せ」を生み出す五つの黄金法則

先述した「バビロンの大富豪」作品をわかりやすく漫画にアレンジされた本。

漫画でわかりやすく書いてあるので頭で理解しやすい内容になっています。

基本的にはさきほどの著書と内容は変わりませんので、あなたが読みやすい、理解しやすいだろうと思う方を読むといいでしょう。

あびる
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漫画だとわかりやすい!すぐ読めちゃう。

日本一カンタンな「投資」と「お金」の本

2人の登場人物からなるストーリーで学べる「投資とお金」の本です。

投資の大切さが詳しく書いてある。

この著書で1番勉強になったのは【資本主義のカラクリ】です。

資本主義と投資の関係をこの著書で理解することで、今後のあなたの投資生活に大きく影響することでしょう。

あびる
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今後の資産運用に大きく貢献してくれる本だよ。

金持ち父さん貧乏父さん

言わずと知れた名作。

9歳の子供が資産を作るところからストーリーが始まります。

それはつまり、子供でも資産運用ができるということ。

子供にだってわかりやすい内容で書かれています。

お金の知識が乏しい初心者の方には是非、この本で1から学んでいただきたい。

あびる
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この本で僕も成長しました。

※こちらは【kindle unlimited】には入ってないためオススメはフリマアプリで購入です。

フリマアプリで購入して読み終わったらまたフリマアプリで売れば出費は最小限で本を読むことができます。

4.投資開始

いよいよ投資開始

証券会社の開設が完了したらいよいよ投資開始です。

当サイトでは「現物取引」は基本的に行わず「投資信託」で資産運用していきます。

またブログを通じて毎月、運用状況についても報告していますので参考にしてください。

5.ポイントで0円投資

当サイトでは「ポイント投資」「0円投資」を推しています。

「楽天ポイント」や「LINEポイント」で資産を増やせるので絶対にやるべき。

メリット
  • タダでもらったポイントなのでリスクがない
  • ポイントを現金化できる
  • 最小限の手数料
  • 投資に回しておけば勝手に増えていく

またフリマアプリで得たポイントを投資に回せば最小限の手数料で現金にすることもできます。

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今後流行ると思うから先駆けてやってます。

LINEポイントを活用して0円投資

数ある証券会社の中でこれほど身近な証券会社はないでしょう。

毎日LINEアプリを使うならあなたも「LINEポイント」を活用して「LINE証券」で資産運用しましょう。

ポイントを増やす方法は別記事で細かく説明しています。

6.つみたてNISA活用

お金が貯まるようす

投資信託で毎月一定額を積み立てるなら「つみたてNISA」をやらない手はありません。

よく聞く名前だけど詳しくしりたい

どうやって始めればいいの?

そういった方は別記事で詳しく紹介していますので参考にしてください。

注意点としては

  • 1つの証券会社でしか行えない
  • 年間に決められた額までが対象
  • 取扱銘柄が限定されている
  • NISA口座開設まで時間がかかる

以上のことに注意しましょう。

また投資信託では買い付けから実際に反映されるまで3日ほどタイムラグが起きてしまいます。

このことについても紹介していますので予め知識に入れておきましょう。

あびる
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ワクワクしてたのに全然反映されなくて心配になっちゃたよ。

7.自分の投資スタイル確立

ここまできたらあなたも立派な「投資家」といっても過言ではありません。

1度投資を始めたのならばあなたはこの先一生「投資家」です。

人生において投資活動期間なんてものはありません。

そのなかであなたはどんな銘柄をいくら買い、売却するまでの期間や目処を計画していきましょう。

投資信託の中でも「国内」「米国」「国際」「債券」などいろいろな種類もあります。

その割合を示しものが「ポートフォリオ」と呼ばれています。

このポートフォリオに正解はなく、あなたが考え決断し投資活動を行っておいきます。

先輩投資家のポートフォリオを参考に自分の投資スタイルを確立することが重要です。

8.脱!投資初心者

投資傷心者から卒業するに当たって一番大切なことが「継続」することです。

ひと月に3,000円だってかまいません。

毎月必ず投資にお金をまわすことが初心者からの卒業です。

20年30年後に自分では貯金することのできない金額があなたの通帳に振り込まれることでしょう。

そのためにも無理な投資はせず、できない節約もしないで「お金の消費の優先順位」だけしっかり決めれる人になりましょう。

あびる
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一緒に老後は快適な生活をしようね!

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